A SuperRico, plataforma que empodera Planejadores Financeiros e pessoas por meio de soluções de bem-estar financeiro, com seis anos de atuação no mercado brasileiro, anuncia a chegada do novo sócio: Gustavo Cerbasi, um dos mais renomados profissionais da área de educação financeiras. O profissional é autor de mais de 16 livros best-sellers em educação financeira, é professor, palestrante, digital influencer e reconhecido por ser um dos 100 brasileiros mais influentes do país. Com essa movimentação, há uma meta de impactar milhões de famílias nos próximos anos com acesso gratuito a ferramentas de planejamento financeiro.
A sociedade tem como objetivo democratizar a educação e o planejamento financeiro no Brasil por meio de plataforma de serviços e ferramentas digitais que conectam Planejadores Financeiros e Clientes, tanto pessoas físicas quanto as empresas. “Escolhi a plataforma da SuperRico para dar continuidade e, principalmente, amplificar o modelo de acesso à educação financeira promovido nos meus cursos e livros com resultados comprovados. É hora de colocar em prática tudo o que foi ensinado, utilizando a melhor solução de planejamento que temos à disposição para que cada vez mais brasileiros tenham saúde financeira”, afirma Cerbasi.
“Para nós, da SuperRico, a sociedade com o Cerbasi é um marco. A união dos nossos esforços e capacidade nos permite atuar fortemente no B2C (venda direta a Clientes), ampliando os negócios, atualmente focados no B2B (vendas para empresas). Nesta nova fase, esperamos acelerar a democratização da educação financeira do brasileiro com a oferta de novos produtos, conteúdo específico e Planejadores Financeiros para muito mais pessoas, potencializado com tecnologia. A união com o Cerbasi vai multiplicar o saber sobre finanças, ainda caro e pouco acessível para a população brasileira”, acrescenta Carlos Castro, CEO da SuperRico e planejador financeiro CFP®, certificação concedida pela Planejar – Associação Brasileira de Planejamento Financeiro.
Em março de 2021, a Mercer, uma empresa da Marsh McLennan, líder mundial em serviços profissionais nas áreas de risco, estratégia e pessoas e a SuperRico estabeleceram uma parceria para atendimento a empresas (B2B) com programas de bem-estar financeiro. A parceria reforçou a robustez na entrega da solução, baseada nas necessidades das empresas sobre o tema, que se tornou muito relevante para os indivíduos nos últimos anos e também para o mercado corporativo.
“Nesse pouco mais de um ano de parceria, já impactamos cerca de 30 mil colaboradores em 30 projetos. Levar educação e planejamento financeiro para as pessoas por meio do empregador transmite segurança, melhora a produtividade e a retenção de talentos. Cuidar da saúde financeira dos funcionários está se tornando uma necessidade das corporações ao lado de benefícios mais comuns como seguros de vida e planos médicos, além de ser um tema considerado ESG”, explica João Morais, Diretor de Wealth da Mercer no Brasil. Definitivamente o pilar financeiro entrou na agenda dos RH’s após a pandemia e hoje integra o escopo dos programas de bem-estar dos colaboradores, adiciona João.
Ainda em 2021, houve o lançamento do curso inédito de MBA em ‘Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar’, criado pela SuperRico, em parceria com a Escola de Gestão da Galícia Educação, para formar profissionais Planejadores Financeiros e, inclusive, com uma oportunidade de trabalho oferecido pela própria SuperRico. “A SuperRico agregou seu vasto conhecimento de finanças para a construção do conteúdo programático do nosso curso, desenvolvido utilizando metodologia exclusiva da Escola de Gestão, que oferece competências específicas, soft-skills e conexão com o trabalho aos futuros planejadores”, detalha Otello Bertolozzi, CEO da Galícia Educação.
Dado esse contexto, a sociedade com Gustavo Cerbasi revela um novo movimento de ascendência da SuperRico, agora focado no B2C. A rede de Planejadores Financeiros, que deverá ser fortemente ampliada e treinada pela combinação da metodologia e das ferramentas da SuperRico com a expertise do Gustavo Cerbasi em educação financeira, será a chave para aumentar o alcance e a capilaridade de forma acelerada.
Programa para Planejadores Financeiros independentes
De acordo com a Planejar – Associação Brasileira de Planejamento Financeiro, há mais de 7 mil profissionais Planejadores Financeiros certificados no Brasil. Para acelerar o crescimento da carreira no Brasil, a SuperRico tem um Programa de Franquias para Planejadores Financeiros através do qual disponibiliza toda expertise, ferramentas e suporte para ampliar as chances de sucesso e reduzir os riscos operacionais deste profissional que busca uma atuação empresarial independente. “Além da formação, criamos condições para que este profissional diminua o tempo de implementação de seu negócio e gere faturamento rapidamente”, pontua Castro.
Novo produto com experimentação gratuita
Para democratizar o acesso da população ao atendimento profissional por Planejadores Financeiros, foi criado o produto “Plano de Saúde Financeira” que combina atendimento online, conteúdo e ferramentas de finanças pessoais. A proposta é que todas as pessoas possam receber aconselhamento sobre sua vida financeira cotidiana de um profissional experiente e totalmente independente. “As ferramentas digitais possibilitarão que a oferta tenha um preço muito diferente do modelo tradicional de atendimento. É como se fosse o médico da família que o Cliente pode consultar virtualmente quando precisar. Trabalharemos para que todos os brasileiros tenham uma vida financeira saudável”, explica Castro.
A partir de outubro, o Plano de Saúde Financeira será acessível a qualquer pessoa com opções gratuitas e pagas, de acordo com as necessidades e comportamento individuais, fazendo conexão direta com os Planejadores Financeiros. Trata-se de um produto elaborado para auxiliar na organização das finanças pessoais e para monitorar resultados do planejamento financeiro da vida e da aposentadoria. “Os Planejadores Financeiros são a força multiplicadora que faltava para avançarmos exponencialmente com o propósito de alcançar muito mais brasileiros com o que acreditamos: que a Saúde Financeira muda a vida das pessoas”, reforça Cerbasi.
Para aqueles que se enquadram em um contexto de endividamento, será possível trilhar a jornada dentro da plataforma sem custo, podendo assim solucionar um problema que aflige milhares de brasileiros antes de entrar para a etapa de aprender a poupar. Essa possibilidade visa pôr em prática a democratização por meio do acesso ao mais precioso capital: o conhecimento.
O plano contará com a Curva de Vitalidade Financeira, metodologia e régua de medida do risco de longevidade, que foi criada pela SuperRico. É o gatilho para o processo de planejamento financeiro de longo prazo: analisar, planejar, executar e monitorar. E toda essa ferramenta terá a consultoria e a inteligência do Cerbasi.
Risco de longevidade e poupança de longo prazo
De acordo com o Banco Mundial, apenas 1% da população brasileira economicamente ativa consegue alcançar a independência financeira. A grande maioria corre o risco de depender de familiares e do Estado na aposentadoria.
Hoje, de acordo com o IBGE, o Brasil vem progressivamente experimentando a queda da taxa de natalidade, aumento da expectativa de vida e redução significativa da mortalidade infantil. Um estudo do Instituto de Pesquisa Econômica Aplicada (Ipea) aponta que 40,3% dos brasileiros serão 60+ daqui a aproximadamente 90 anos.
“O envelhecimento da população brasileira e a menor taxa de fecundidade vão afetar o mercado de trabalho e elevar o risco de longevidade. Podemos afirmar que a principal solução para o Brasil é o investimento em educação e planejamento financeiro”, finaliza Castro. Em pesquisa realizada com cinco mil pessoas na plataforma da SuperRico, 80% das pessoas passaram a poupar dinheiro para a aposentadoria após terem aprendido sobre o tema e feito planejamento financeiro.
Melhores práticas
O modelo da SuperRico é inspirado na empresa de planejamento financeiro americana Ameriprise, que atua neste mercado há mais de 100 anos e possui cerca de 7 mil Planejadores Financeiros. Para os americanos, ter um Planejador Financeiro é um hábito já incorporado às famílias, assim como um personal trainer ou um médico. “Queremos ter o mesmo comportamento no Brasil, crescendo com educação e de forma digital. Isso transforma a vida das pessoas”, explica Jayme Carvalho, planejador financeiro CFP® e sócio responsável pela relação com investidores.
Saint Paul Advisors e Saint Paul Capital Partners
A Saint Paul Advisors, butique independente de Fusões & Aquisições, assessorou a SuperRico na transação com o Gustavo Cerbasi. A Saint Paul Capital Partners, butique independente de private equity e venture capital se torna acionista minoritário da SuperRico na conclusão desta transação um atestado da sua confiança no sucesso da SuperRico nos próximos anos. “À medida que nos aproximamos da SuperRico, nos apaixonamos pelo seu propósito e modelo de negócios. Mas percebemos que faltava alguma coisa que o Gustavo Cerbasi, que conhecemos há mais de 20 anos, poderia contribuir. Foi o casamento perfeito que potencializará o trabalho dos dois grupos motivados por um propósito importante e necessário para a sociedade Brasileira. Queremos fazer parte dessa história” – relata José Roberto Securato Junior – Founding Partner na Saint Paul Advisors e Saint Paul Capital Partners.
